据中国侨网，《柬中时报》报道，柬埔寨国家银行自8月1日起，对CCU商业银行、恒丰银行及恒和商业银行启动清算程序。

遭柬埔寨国家银行强制清算的三家商业银行，皆因涉及跨国网络诈骗犯罪活动，而被美国政府列入制裁名单。

根据资料，CCU商业银行是于2022年4月正式获得柬国银颁发的全面商业银行牌照，主要为个人和企业提供现代化的金融产品与服务，包括数字银行和财富管理等。

今年6月23日，美国财政部宣布采取重大跨部门执法行动，对付涉嫌参与跨国电诈与非法洗钱的太子集团，将9名个人与26家实体列入制裁名单，重点是切断汇旺集团旗下H-Pay Service洗钱渠道。

其中，CCU商业银行董事长陈波被指担任陈志控制的多家公司董事，其名下控股的香港Cloud Nine No. 4 Leasing Company Limited及CCU商业银行，协助太子集团进行洗钱和非法支付。

在受到美国制裁后，柬埔寨欧盟商会也宣布已对其会员CCU商业银行采取了内部纪律处分行动。

恒丰银行则是于2022年9月11日获柬国银批准开业，主要面向企业、中小企业及零售客户提供广泛的贷款和存款服务。

美国财政部于今年4月24日宣布对恒丰银行进行制裁，指责恒丰银行利用赌场进行外汇交易，并把合法赌场业务与非法网络赌博“融合”，从而进行洗钱活动。恒丰银行被指是由拥有柬埔寨籍的缅甸裔Sai Aung Linn控制。

恒和商业银行成立于2019年底。其董事长陈艾伦（音译）于2025年9月8日被美国财政部列入制裁名单。美国财政部指称，陈艾伦及其相关网络涉嫌在东南亚参与操纵电信网络诈骗和人口贩运等犯罪活动，并对美国国家安全和经济稳定构成威胁。与此同时，恒和商业银行也被美国列入制裁名单。

值得一提的是，柬埔寨首相洪玛奈于去年7月下令加大力度打击盘踞柬埔寨的电诈犯罪活动，自今年1月以来，已有至少5家商业银行被强制清算，除了上述三家银行外，另两家银行为太子银行和胖大银行。

当地时间6月23日，美国财政部宣布对太子集团相关的9名个人和26个实体实施制裁。

其官方新闻稿把这批对象统称为“35个目标”，称这些目标涵盖该组织领导层、诈骗园区投资者和一批空壳公司。美国财政部披露，美国联邦调查局（FBI）旧金山分局当天查封了汇旺集团用于诈骗美国人的相关基础设施。

美国财政部长贝森特表示：“东南亚的诈骗中心每年从美国受害者手中窃取数十亿美元。”他称，美方将继续动用各种工具瓦解这些海外犯罪企业。

据红星新闻，有报道称太子集团核心人物胡小伟（别名“胡石”，此前网传的陈志“幕后大哥”）已于7月29日离开日本，并被遣送至美国。美国联邦调查局(FBI)人员已与他进行接触，后续相关调查将在美国展开。

胡小伟早年照片 图片来源：红星新闻

报道称，胡小伟此前在日本期间使用塞浦路斯护照，并以“胡石”的身份活动，今年6月因涉嫌违反日本《出入境管理及难民认定法》被日本警方逮捕。

日本检方于7月24日对他提起简易诉讼，并处以约合人民币10万元罚款。

日本警方调查显示，“胡石”从约3年前开始频繁出入日本。2023年，他取得面向企业经营者和专业人士的“高度专业职”在留资格，2025年10月再次进入日本，辗转居住在多家高级酒店。

来源/每日经济新闻